精细化。加强下沉走访调研，真实掌握企业经营情况、资金状况，以企业证照规范为基础，以第三方会计师事务所出具的财务审计报告为参照，进一步落实备案管理要求，夯实备案准入管理基础。

三、严格监督监管

（一）加强业务检查

按照“双随机、一公开”监督工作计划要求，进一步完善单用途商业预付卡业务联合监督检查机制，坚持条块结合、区域联动，每季度联合市场监管部门、金融监管部门等实地开展单用途商业预付卡业务“实名购卡”“非现金购卡”“限额购卡”等“三项制度”及内控制度、服务履行落实情况等业务检查。根据分级管理要求，集团发卡及品牌发卡企业旗下门店“双随机、一公开”检查由省商务厅委托各市（州）商务局按照属地管理原则组织实施，规模发卡企业、其他发卡企业由各市（州）商务局及各县（区）商务主管部门组织。每次抽查时从“双随机、一公开”系统检查人员名录库中随机抽取不少于2名检查人员，再从单用途商业预付卡备案企业中抽取不少于3家企业，抽查结束后应于3个工作日内将抽查结果上传至“双随机、一公开”系统，并在平台上进行公示，接受社会监督。

（二）提高季报质量

按照《管理办法》有关要求，进一步用好、用活单用途商业预付卡业务信息管理系统，不断提升风险监测、研判和预警能力，提高监管效率。加强备案企业指导，按时指导属地备案企业登录商务部“单用途商业预付卡业务信息系统”，准确、真实、完整填报上一季度单用途商业预付卡业务情况（集团备案企业/品牌备案企业应于每季度首月20日前、规模备案企业应于每季度首月15日前）。并按时复核企业业务报送情况，督促存在漏报重点指标、虚构业务报告信息等异常情况的企业更正。强化金融机构协同，联合属地金融机构按时确认提交季报的备案企业资金保障情况，如发现数据有误或存在其他风险情况的，应提示备案企业立即整改。

（三）防范兑付风险

建立单用途商业预付卡备案企业风险监测机制，按照存管银行与备案企业签订的《资金存管协议》，加强对单用途商业预付卡备案企业预收资金管理，切实保证预收资金专款专用。密切掌握辖区内备案企业经营动态，高度关注经营异常、消费纠纷频发、大幅折扣发卡、存管资金异常变动、业务数据报送滞缓、重大负面舆情等各类风险信息，重点排查风险隐患，建立异常备案企业名单，摸清风险底数，力争把风险控制于源头、化解在早期。针对单用途商业预付卡消费问题突出的行业或企业，适度增加执法检查频次，加大执法力度，震慑违法行为。如发现企业存在重大兑付风险隐患，应立即启动应急预案，协调相关部门稳妥处理，并将有关情况向省商务厅报告。

四、严格科学退出

按照《管理办法》有关要求，备案企业终止兑付未到期单用途卡的，备案企业和售卡企业应向持卡人提供免费退卡服务，并在终止兑付日前至少30日在备案机关指定的媒体上进行公示。备案机关在收到拟注销企业注销申请后，应严格核实企业提前公示和退卡服务义务履行情况，对符合退出条件的进行注销公示。

各市（州）商务局应于6月25日前、9月25日前、12月20日前将半年度、三季度、年度工作总结（含抽查方案、随机抽取信息结果、实地检查图片和总结报告）报送省商务厅市场体系建设处。

特此通知。

                           2023年4月3日

（联系人：戴敬群；联系电话：88505735）